En janvier 2015, Equisoft a publié son livre blanc sur le MRCC2. Ci-dessous un résumé des points importants à considérer:
- Environ 40 % des investisseurs ne connaissent pas les honoraires, les commissions, les ratios des frais de gestion (RFG) ou les frais de suivi qui sont soustraits de leur portefeuille. Et le tiers d’entre eux seulement semblent être au courant des frais administratifs ou des commissions de suivi;
- Un examen plus minutieux de la performance pourrait se traduire, chez les investisseurs, par des attentes de rendement déçues;
- Le rôle du conseiller est appelé à changer. Certains estiment que les conseillers deviendront des gestionnaires de relation qui se concentreront sur la planification et laisseront à d’autres le soin de gérer les portefeuilles, soit en ayant de plus en plus recours à des portefeuilles modèles, soit en impartissant la composante gestion de placements;
- On assistera à une transition vers des structures de rémunération fondées sur les honoraires;
- Il sera crucial pour les conseillers de communiquer leur position de valeur et les services offerts ainsi que de s’assurer qu’ils ont une offre de service écrite. Ils doivent s’assurer que le client sait ce que le conseiller peut faire pour eux. Tout cela peut faire en sorte que le client n’ira pas magasiner;
- La planification financière prendra de plus en plus d’importance. Les conseillers offrant un volet planification financière auront un avantage concurrentiel par rapport aux autres.
Pour lire le document complet, visiter le https://www.equisoft.com/wp-content/uploads/2017/09/White-paper-CRM2-FR.pdf
